Boj del Val, EvaCosta Cor, TeresaUrso Coll, Ricard2021-06-292021-06-292021https://hdl.handle.net/2445/178719Treballs Finals del Màster de Ciències Actuarials i Financeres, Facultat d'Economia i Empresa, Universitat de Barcelona, Curs: 2020-2021, Tutor: Eva Boj, Teresa CostaLas reglas de mercado han hecho que los sistemas de tarificación a posteriori conocidos como Sistemas Bonus-Malus (SBM) sean los más utilizados por las compañías aseguradoras en los países más desarrollados. Los SBM otorgan bonificaciones o penalizaciones en función de la conducta del asegurado, reduciendo el nivel de externalización del riesgo y por lo tanto desincentivando el riesgo moral. El presente trabajo se centra, en el estudio de dos SBM: uno ficticio, al fin de entender las imposiciones normativas italianas; y uno real, para ver cómo se movió una compañía particular en el espacio discrecional que las leyes dejan63 p.application/pdfspacc-by-nc-nd (c) Urso Coll, 2021http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/3.0/es/Companyies d'assegurancesProcessos de MarkovTreballs de fi de màsterInsurance companiesMarkov processesMaster's thesesinfo:eu-repo/semantics/masterThesisinfo:eu-repo/semantics/openAccess