Carregant...
Fitxers
Tipus de document
Document de treballData de publicació
Llicència de publicació
Si us plau utilitzeu sempre aquest identificador per citar o enllaçar aquest document: https://hdl.handle.net/2445/191460
Integrating artificial intelligence into the mortgage credit market
Títol de la revista
Autors
Director/Tutor
ISSN de la revista
Títol del volum
Recurs relacionat
Resum
[eng] In order to avoid borrowers' over-indebtedness, Directive 2014/17/EU introduced the obligation to assess the creditworthiness prior to concluding a mortgage loan. To carry out this task, novel technological applications that use artificial intelligence and machine learning are emerging, as well as the use of alternative data, which ensures more predictive power. The purpose of this article is to analyze whether it is possible to use this technology in accordance with Directive 2014/17/EU and the General Data Protection Regulation. It also discusses the possible advantages and challenges that this technology may have.
[spa] Para evitar el sobreendeudamiento de los prestatarios, la Directiva 2014/17/UE introdujo la obligación de efectuar una evaluación de solvencia previa a la conclusión del contrato de crédito inmobiliario. Para llevar a cabo esta tarea, están surgiendo nuevas aplicaciones tecnológicas basadas en inteligencia artificial y machine learning, así como el uso de datos alternativos, que aseguran tener un mayor poder predictivo. La finalidad de este artículo es analizar si, de acuerdo con los preceptos de la Directiva 2014717/UE y del Reglamento General de Protección de Datos, es posible usar esta tecnología, así como las posibles ventajas y retos que conllevaría su aplicación.
[cat] Per a evitar el sobreendeutament dels prestataris, la Directiva 2014/17/UE va introduir l’obligació d’efectuar una avaluació de solvència prèvia a la conclusió del contracte de crèdit immobiliari. Per a dur a terme aquesta tasca, estan sorgint noves aplicacions tecnològiques basades en intel·ligència artificial i machine learning, així com l’ús de dades alternatives, que asseguren tenir un major poder predictiu. La finalitat d’aquest article és analitzar si, d’acord amb els preceptes de la Directiva 2014717/UE i del Reglament General de Protecció de Dades, és possible usar aquesta tecnologia, així com les possibles aventatges i reptes que comportaria la seva aplicació.
[spa] Para evitar el sobreendeudamiento de los prestatarios, la Directiva 2014/17/UE introdujo la obligación de efectuar una evaluación de solvencia previa a la conclusión del contrato de crédito inmobiliario. Para llevar a cabo esta tarea, están surgiendo nuevas aplicaciones tecnológicas basadas en inteligencia artificial y machine learning, así como el uso de datos alternativos, que aseguran tener un mayor poder predictivo. La finalidad de este artículo es analizar si, de acuerdo con los preceptos de la Directiva 2014717/UE y del Reglamento General de Protección de Datos, es posible usar esta tecnología, así como las posibles ventajas y retos que conllevaría su aplicación.
[cat] Per a evitar el sobreendeutament dels prestataris, la Directiva 2014/17/UE va introduir l’obligació d’efectuar una avaluació de solvència prèvia a la conclusió del contracte de crèdit immobiliari. Per a dur a terme aquesta tasca, estan sorgint noves aplicacions tecnològiques basades en intel·ligència artificial i machine learning, així com l’ús de dades alternatives, que asseguren tenir un major poder predictiu. La finalitat d’aquest article és analitzar si, d’acord amb els preceptes de la Directiva 2014717/UE i del Reglament General de Protecció de Dades, és possible usar aquesta tecnologia, així com les possibles aventatges i reptes que comportaria la seva aplicació.
Matèries (anglès)
Citació
Citació
GARCÍA TERUEL, Rosa maría. Integrating artificial intelligence into the mortgage credit market. [consulta: 26 de gener de 2026]. [Disponible a: https://hdl.handle.net/2445/191460]